存现金多少以上会被监管存现金多少以上会被监管

规法网整理法律聚焦 2021-07-19 15:19:35 0

蒋隽哲律师

北京市京师(无锡)律师事务所

擅长：刑事案件, 交通事故, 合同纠纷, 劳资纠纷,

根据央行此前印发的《大额现金管理试点方案》，河北将首先启动大额现金管理试点，个人存取现金在10万以上、企事业单位存取现金在50万以上的，都需要进行登记。另外，浙江和深圳也将从今年10月份起开展试点，不过这两地的个人取现需要登记的门槛分别为30万和20万。

注册不是目的。登记大额存取款的主要目的是打击使用现金的违法犯罪活动。因为现金是最不容易监管的资产，一旦现金流出银行，如果不能回到银行，就很难追查去向。正是由于现金的这种特性，犯罪分子才能利用现金进行一些可耻的交易。此外，如果不加强对大量存入银行现金的监管，可能为不法分子洗钱提供便利。

为了防止洗钱行为，如今银行对存取都有了更加严厉的监管，对于存现金多少以上会被监管大家看了上面应该都知道一些了吧，另外《"存现金多少以上会被监管"》你又知道多少呢？对于广大老百姓来说，只要手头上有了闲置资金，一般都会将这笔闲钱存进银行，但如果资金来源有问题或数额较大，都有可能会受到银行监管。那么，存现金多少以上会被监管呢？被银行监管了又应该怎么处理？看完就知道。

小编了解到，一般情况下，我们每天累积存款50000元人民币以上或10000美元以上的现金存款、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式现金收支，都有可能会被银行监管的，主要的目的是为了防止现金洗钱等情况。

一旦被银行监管后，对我们影响会很大。但不用担心，这时候是有办法解决的，我们可以致电银行客服热线或到银行柜台咨询被监控原因，寻取解决办法。如果银行卡被监管，对卡内的金额变动、转账及存取都会有一定的约束。

如果生活中遇到棘手的问题，涉及到法律方面可以规法网了解问题，不管是贷款、保险、理财、买卖等等，另外生活中不少地方会涉及到协议合同，主要就是为了约束为达成共识起到一个有法可依、有据可查的关系，如果产生了纠纷，很多人都不知道如何解决，规法网可以免费学习相关法律法规知识，法律无非柴米油盐，学习生活中相关法律，相信正义有法，不欺善良！

标签关键词